抽查分拆,抽查分拆

结售汇分拆什么意思 ?

主要是针对个人结售汇业务,因为个人结售汇有年度总额5万美元的限额,超过限额就需要提供证明材料,而材料一般是提供起来很困难!
所以就有了分拆结售汇的行为!
主要表现:某人需要汇入10万美元,由于超限额,所以就让国款人把10万美元分开汇三次,当然需要三个不同的收款人,然后由三个收款人分别结汇,逃避监管!
希望对你有帮助!

居民个人可以海外买房吗? 又如何通过国家管理局审批?

境内居民不可以到海外买房。在海外买房被局界定为境外投资,而不是消费。境外投资属于资本项目项下,在中国,资本项目管制非常严格。根据局的政策,境内企业可以在境外投资,如设厂、并购、参股、设子公司等等,这些业务的流程、操作都有明确的规定;但境内居民个人在境外投资,除了与特殊目的公司有关的政策,就没有其他的政策了。境内居民个人可以通过局办理的资本项目业务,只有移民转移、继承转移项下的业务,还有最新推出的参与境外上市公司股权激励计划等,并没有对在境外投资、买房做出过什么规定。
换言之,即使你想去局办理海外买房项下的购付汇核准,局的人员都没法受理你的申请,因为他们没有可依据操作的文件。而如果你想通过银行渠道把用于在海外买房的资金汇出去,银行会跟你要局的核准件。局又没法核准,所以,这种渠道没法把资金汇出去。

什么是个人分拆结售汇行为?

同一个人将其储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

局惩治不法行为罚款多少?

距上一次公布案例仅仅20余日,局8月16日又公布了一批违规案例。

这次公布的21起案例涉及银行、企业、个人。其中银行违规集中于3类行为:违规办理转口贸易、违规办理内保外贷、违规办理个人分拆售付汇;企业违规集中于2类行为:逃汇和非法结汇;个人违规集中于3类行为:非法买卖、私自买卖和分拆逃汇。这21起案例被处以罚没款合计高达5441.39万元人民币。

短时间内再度公布违规案例,也显示出局对于违法违规行为的“零容忍”态度。局表示,加强市场监管,对各类违法违规行为保持高压态势,不断加大处罚力度,严厉打击虚假、欺骗性-交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为,维护健康良性市场秩序。

在企业、个人办理业务的过程中,银行对于交易是否具有真实性本应把守第一道关口,起到“看门人”的作用。但是,此次公布的8起银行案例中,却有7起均源于银行未按规定进行尽职审核。

例如2016年2月至7月,交通银行厦门观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性,凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。该行上述行为违反《管理条例》第十二条。根据《管理条例》第四十七条,处以罚款400万元人民币,暂停对公售汇业务三个月,责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

再如2014年12月至2016年12月,民生银行西安分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷-款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。该行上述行为违反《跨境担保管理规定》第十二条及第二十八条。根据《管理条例》第四十七条,处以罚没款⑥45.4万元人民币,责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

这些案例暴露了目前银行在执行真实性审核时的“顽疾”。此前,局管理检查司相关人士接受访时指出,从实践上看,发现了很多银行审核不严、不到位,有些是瑕疵,有些构成了违法违规行为。目前执法进一步加强对银行真实性审核责任的关注。

对于这类行为,局一旦发现即会严肃查处,既警示违规银行,也向社会传递银行作为中介应做好“看门人”的理念。上述人士指出,银行作为中介机构,应该更为有效地建立内控体-系和制度,更好地贯彻践行展业原则的相关要求,更好地按照管理法规,把握业务真实性以及单证真实性一致性审核的职责,从根本上有效地维护市场的经营秩序,保障实体经济健康发展。

本次公布的8起个人案例中,地下钱-庄、利用他人购汇额度分拆购汇均为局打击的重点。实则这些行为,在此前公布的案例中也多次出现。

例如,2011年4月至2014年9月,郭某为实现非法向境外转移资产目的,将10492.92万元人民币打入地下钱-庄控制的境内账户,通过地下钱-庄兑换汇至其境外账户。该行为违反《个人管理办法》第三十条,构成非法买卖行为。根据《管理条例》第四十五条,处以罚款835万元人民币。

再如,2016年9月至2017年1月,邱某为实现非法向境外转移资产目的,利用69名境内个人的年度购汇额度,将资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计折349.49万美元。该行为违反《个人管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《管理条例》第三十九条,处以罚款160万元人民币。

根据局此前披露的信息,上半年局共查处违规案-件1354件,罚没款3.45亿元人民币,同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案-件455件,企业违规案-件340件,个人违规案-件559件。

必须严厉惩罚。

消息来自央广网。

我额度够了,用我女朋友的账户汇钱,银行怀疑我分拆,有理由拒绝吗

看样子中石油的受害者不少呀。哈哈。

多人向境外同一个人汇款有限止吗

其实是有的。。。国家管理局的系统其实还是蛮先进的,每个月都会分析拆分结售汇和拆分境款的个人数据,然后责令各个银行整改。所以,数据一旦异常,很容易就会被发现的。
所以楼主,如果你要向境外同一个人汇款,并且数额还不小的话,建议找多点人,并且尽量在不同银行做境款,并且建议时间间隔拉得开一些。。。这样才可能不被管理局发现。。。
而且,你可以叫在境外的那个人在不同的境外银行多开几个户头啊,或者让境外的那个收款人也多找几个信得过的亲戚朋友的境外户口,作为这些境款的收款户,然后再集中到最终的那个境外户头就好了嘛。毕竟,只要这些钱到了国外,你想怎么转就怎么转啊,中国的管理局就监测不到了嘛。。。
建议而已,违法乱纪的事情不可做嗷嗷。。。
另外,中国境内个人,每人每年结售汇的额度都是等值五万美金啦。。。这个相信楼主一定晓得的。

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